शुरुआती 5 वर्षों में कम रिटर्न देने वाली एसआईपी ने 10 वर्षों में बेहतर रिटर्न दिया
ऐतिहासिक आंकड़ों से पता चलता है कि व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) ने शुरुआती 5 वर्षों में तुलनात्मक रूप से कम रिटर्न दिया है, लेकिन व्हाइटओक कैपिटल म्यूचुअल फंड द्वारा किए गए एक अध्ययन के अनुसार, औसतन 10 वर्षों के आधार पर बेहतर रिटर्न दिया है।
एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में इक्विटी अपेक्षाकृत बहुत अस्थिर है और लंबी अवधि के एसआईपी की प्रारंभिक निवेश यात्रा में कम रिटर्न की अवधि हो सकती है।
अतीत में इक्विटी एक अस्थिर परिसंपत्ति वर्ग साबित हुई है। लेकिन, अध्ययन से पता चलता है कि जैसे-जैसे निवेशक अपने निवेश का दायरा बढ़ाते हैं, अस्थिरता कम हो जाती है।
एक औसत लार्ज कैप स्टॉक आम तौर पर औसत स्मॉल और मिड कैप स्टॉक की तुलना में कम अस्थिर होता है और पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करता है।
हालांकि, स्मॉल एंड मिड कैप (एसएमआईडी) सेगमेंट लंबे समय में संभावित उच्च वृद्धि के लिए कई अवसर प्रदान कर सकता है।
अध्ययन से पता चलता है कि तीन मार्केट कैप सेगमेंट में से मिड कैप सेगमेंट उन निवेशकों के लिए एक अच्छा निवेश विकल्प था जो लंबी अवधि के एसआईपी मार्ग के माध्यम से निवेश करना चाहते थे।
एक ऐतिहासिक डेटा विश्लेषण से पता चलता है कि लंबी अवधि में यह शायद ही मायने रखता है कि निवेशक दैनिक, साप्ताहिक या मासिक एसआईपी आवृत्ति के माध्यम से निवेश करता है।
सभी तीन आवृत्तियां कुछ हद तक समान रिटर्न उत्पन्न करती हैं।
विश्लेषण से मुख्य बात लंबी अवधि के लिए नियमित रूप से छोटी राशि निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करना है। पिछले कुछ वर्षों में म्यूचुअल फंड द्वारा पेश की जाने वाली एक सुविधा, सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) एक घरेलू नाम बन गया है।
